Rentevisie
We volgen de rentevisies van enkele grote banken en de ontwikkelingen op de kapitaal- en geldmarkt continu. De renteontwikkeling laat zich namelijk erg moeilijk voorspellen. We volgen de renteontwikkeling nauwlettend via landelijke media, websites van enkele banken en wekelijkse rentenotities van financiële dienstverleners.
Financieringsbehoefte 2027-2030 | ||||
|---|---|---|---|---|
Kasstroomplanning 2027-2030 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 |
Kasstroom uit exploitatie: | ||||
Verrekening algemene reserve | ||||
Mutaties reserves | -10.052 | -11.404 | -4.138 | 2.997 |
Mutaties voorzieningen | -196 | 510 | 734 | -2.841 |
Afschrijvingen + aflossingen leningen U/G | 22.981 | 26.354 | 32.104 | 32.116 |
Kasstroom uit exploitatie (A) | 12.733 | 15.460 | 28.700 | 32.272 |
Kasstroom uit investeringen: | ||||
Netto investeringen + desinvesteringen | -156.064 | -84.267 | -24.629 | -27.022 |
Mutatie OHW grexen | 3.081 | 3.578 | -473 | -750 |
Kasstroom uit investeringen (B) | -152.983 | -80.689 | -25.102 | -27.772 |
Kasstromen uit financiering: | ||||
Aflossingen leningen O/G | -8.551 | -21.763 | -38.041 | -31.756 |
Kasstromen uit financiering (C) | -8.551 | -21.763 | -38.041 | -31.756 |
Mutatie netto werkkapitaal: | ||||
Overlopende activa + Uitzettingen <1 jaar | ||||
Overige vlottende schulden (excl. kasgeld) | ||||
Overlopende passiva | ||||
Mutatie netto werkkapitaal (D) | 0 | 0 | 0 | 0 |
Mutatie liquiditeit (A+B+C+D) | -148.801 | -86.992 | -34.443 | -27.256 |
Aanwending eigen middelen (Schatkistbankieren) | 8.801 | -3.008 | 4.443 | -2.744 |
Financieringsbehoefte per jaarschijf | -140.000 | -90.000 | -30.000 | -30.000 |
Op basis van de voorliggende begroting 2027-2030 is de kasstroomplanning opgesteld. Hieruit volgt een financieringsbehoefte van € 140 miljoen in 2027, € 90 miljoen in 2028 en € 30 miljoen in de jaren 2029 en 2030. De liquiditeitsbehoefte ontstaat met name vanuit de investeringsuitgaven en de aflossingen op langlopende leningen O/G.
Het financieringsplan voor de jaren 2027 tot en met 2030 is als volgt:
Financieringsplan: | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 |
|---|---|---|---|---|
Nieuwe financiering kortlopend (< 1 jaar) | ||||
Nieuwe financiering langlopend (> 1 jaar) | 140.000 | 90.000 | 30.000 | 30.000 |
Financieringsplan per jaarschijf | 140.000 | 90.000 | 30.000 | 30.000 |
De rentelasten van deze nieuwe financieringen zijn verwerkt en gedekt in deze begroting. Voor de rentelasten van de nieuw aan te trekken leningen houden we rekening met 2,30% voor kortlopende en 3,50% voor langlopende financieringen. In de uiteindelijke uitvoering streven we naar een optimale financieringsstructuur wat inhoudt dat we vóórdat we een langlopende lening aantrekken mogelijk eerst kort financieren.